Een gecertificeerd financieel planner is een ervaren en deskundig adviseur op het terrein van financiële en fiscale zaken. Financieel planners kunnen werken op uurtarief, tegen een vast tarief, op provisiebasis of een combinatie hiervan. Afhankelijk van wie u bent (bent u een consument of zelfstandig ondernemer), de complexiteit van de financiële situatie (het kopen van een huis of het starten van een onderneming), en de hoedanigheid van de financieel planner (in dienst van een bank of werkzaam als zelfstandig financieel planner) zal dit in een persoonlijk gesprek met u worden afgestemd.